受美国制裁影响，伊朗经济环境恶化，中国企业向我驻伊朗使馆经商参处反映贸易纠纷案件有所增加，现摘录有关案例如下：

1.某企业与伊朗客户长期合作多年，风险意识下降，同意为客户提供两个月付款期条件，并在客户长达一年无法正常付款后继续发货，导致十余万美元货款无法回收。教训：未做好风险管控，麻痹大意，轻信对方借口。

2.某企业向伊朗客户出口货物，约定付款方式为15%到港前，30%提单日后90天，25%提单日后120天，30%提单日后150天。客户在支付15%预付款后，无法完成剩余款项支付。企业赴伊谈判后，客户出具欠款证明却不予兑现。教训：付款周期过长，对客户财务状况和伊朗经济情况未予充分调查。

3.某企业从伊朗购买货物，约定根据卖方指示付款，在按卖方要求支付十余万美金订金后，卖方迟迟不予发货。后经协商按已付金额发货，但在货物到港后轻信卖家要求再次支付赎单费数万元人民币，后发现该批货物已被转卖第三方。教训：签订合同不严谨，付款方式存在重大风险；对伊朗供应商信用情况未予充分调查。

4.某企业向伊朗客户出口货物，约定30%预付款，装货后两个月付清尾款和垫付的海运费。货物到港后，在没有付清余款的情况下向客户释放了单据，之后客户拒绝支付余款。教训：未严格执行约定的付款方式，风险意识低。

5.某企业向伊朗客户出口五批次货物，约定由客户支付20%预付款，剩余80%装运后见提单付款。前三批货物付款正常；第四、五批货到港后客户不付余款，我企业轻信客户承诺，把提单给了客户，客户提货后未支付余款。教训：未严格执行约定的付款方式；轻信口头承诺。

6.某企业与伊朗客户第一次开展贸易时顺利收款；第二次贸易时，伊朗客户支付了15%预付款，货物到港后，客户不支付85%尾款，导致货物在港口滞留4个月；考虑退货手续繁杂且需要客户同意签字、退货成本高，该企业把提单给了客户，但至今仍未收到尾款。教训：缺少对客户资信的调查；未及时办理货物退运手续。

7.某物流公司与伊朗物流公司签署合作协议，有关条款约定：中方有权扣最后一票货物且要求伊方公司支付所有费用。目前中方将所有货物提单寄给伊方公司，伊方企业未支付所欠款项。教训：对风险把控不严，措施落实不到位。

8.某企业向伊朗客户出口设备，从2017年10月-2018年2月陆续出口设备货值约64.1万人民币，伊朗客户在2018年1月-2018年4月仅支付16.7万人民币。教训：未采取有保障的结算方式管控风险。

9.某企业向伊朗客户进行赊销，1000多万美元货款逾期9个月，伊方以制裁、外汇申请困难为由进行推脱，不支付款项。教训：对客户缺少必要的资信调查；对赊销缺少必要的风险管控措施；对伊朗政治经济形势缺少必要的关注。

其次，伊朗收汇款依然是一个老大难的问题，从只有昆仑银行收汇到所谓的“只有人道主义收汇”，做为高危国家，这个市场做的真是一个心累。

在加上，伊朗和美国目前的紧张关系，大有一触即发之势。美国更是对伊朗实施有史以来最严厉的制裁。伊朗经济下行，船公司由于担心制裁有牵连纷纷避而远之，结算通道被关闭，可谓伤痕累累。

伊朗国内的经济和营商环境持续恶化。由于美国已瞄准与伊朗做生意的更多公司和金融机构，所以银行、保险、船运公司和贸易商等将面临更大风险。

高通货膨胀率--据伊朗统计中心最新报告显示，与去年5月同期相比伊朗通货膨胀率达34.2%，伊朗政府还提高了进出口企业出售外汇（给伊朗政府）的比例，5月份刚将外汇出售比例提高到60%，去年11月份已将该比例提高到50%，此前出售比例更低。被全面围堵的伊朗政府即使竭泽而渔也要补上外汇的窟窿，可见伊朗国内经济状况多么糟糕，伊朗货币更是一落千丈。特别是这个月，据伊朗统计数据显示，本月伊朗家庭支出比去年同期同样商品花费多支出了52.1%，很显然民间实际的通胀率比官方通报的数据要严重的多。

被制裁高风险的国家如何规避风险交易

有人会问说，明明是美国制裁的，跟中国银行有什么关系？为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。

俄罗斯在2014年就已经被经济制裁，但是有的公司依然能和俄罗斯客户正常贸易，所以这些问题是有方法可解的。

建议核查方式如下：

首先，让客户付一笔定金过来，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。

同时建议做如下风险应对：

首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。

其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。

再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。

最后，投保出口信用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不复杂，但也没你想的那么简单。